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单选题
1、题目826:义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,()关注受益所有人信息变更情况。
A
偶尔
B
无需
C
持续
D
定期
答案解析
正确答案：C
解析：
**解析：**
本题考查的是义务机构在反洗钱工作中对非自然人客户受益所有人识别的持续性要求。
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）等相关反洗钱法律法规的规定，义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人。
关键在于**“在业务关系存续期间”**这一时间状语。反洗钱工作强调动态管理和风险为本的原则。受益所有人的信息可能会随着股权结构、控制权安排等因素的变化而发生改变。如果仅“偶尔”或“定期”关注，可能会导致信息滞后，无法及时反映真实的控制关系，从而产生洗钱风险隐患；“无需”关注显然违背了反洗钱的基本义务。
因此，法规明确要求义务机构应当在业务关系存续期间，**持续**关注受益所有人信息变更情况，一旦发现变更，应及时更新相关信息并采取相应的风险管理措施。
故正确答案为 **C. 持续**。
相关知识点：
义务机构要持续关注受益所有人
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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