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单选题
1、题目572:农商银行系统应当按照”了解你的客户”原则建立什么制度?()
A
客户身份识别制度
B
大额交易报告制度
C
交易信息保存制度
D
可疑交易报告制度
答案解析
正确答案：A
解析：
**解析：**
“了解你的客户”（Know Your Customer，简称 KYC）是反洗钱和反恐怖融资工作中的核心原则之一。其基本含义是指金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，必须充分识别和核实客户的身份，了解客户的背景、交易目的及交易性质等，以防止被犯罪分子利用进行洗钱或恐怖融资活动。
根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管规定：
* **A. 客户身份识别制度**：直接对应“了解你的客户”原则。金融机构必须通过有效的措施确认客户真实身份，这是落实 KYC 原则的具体制度体现。
* **B. 大额交易报告制度**、**D. 可疑交易报告制度**：属于金融机构在履行反洗钱义务中，对特定交易进行监测和报告的制度，虽然重要，但不是“了解你的客户”原则直接建立的制度核心。
* **C. 交易信息保存制度**：是指对客户身份资料和交易记录进行保存的制度，旨在为后续调查提供证据支持，也不等同于 KYC 原则本身。
因此，农商银行系统应当按照“了解你的客户”原则建立**客户身份识别制度**。
故正确答案为 **A**。
相关知识点：
农商行按原则建客户身份识别制
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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