农商行收到中国银联《争议裁判应答通知书》，须在三个工作日内向省联社作出书面应答并提供相关证明资料原件或复印件。

金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）

以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）

客户洗钱风险分类标准（）。

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（）

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。

根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。

法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面:

金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

重点可疑交易报告的基本结构包括（）