持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（）

同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求（）客户身份资料或者交易记录

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存期限保存

客户交易记录自交易结束后至少保存（）

客户身份资料自（）至少保存5年

客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存（）

金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制，应当确保足以重现和追溯每笔交易，便于金融机构反洗钱工作开展，以及反洗钱调查和监督管理

金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（）

对于来自高风险国家或地区的客户或交易，金融机构应当结合业务关系和交易的风险状况采取强化尽职调查措施和必要的风险管理措施。

金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术，依法以非面对面形式与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，应当建立有效的客户身份认证机制，通过有效措施识别并核实客户身份，以确认客户身份的真实性和交易的合理性。

发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，金额超限的情况下，金融机构才需要采取合理措施核实汇款人身份。