在电子银行、直销银行开立的Ⅱ、Ⅲ类户必须绑定本人在银行类金融机构开立的同名Ⅰ类户或信用卡账户进行身份验证。

金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家（地区）和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求

客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完整，交易对手越多，越不便于金融机构开展客户尽职调查

自然人客户年龄与（）有较高关联度

金融机构如发现，（）可适当调高其风险评级

股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性，例如个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会（）一般公司

金融机构对可疑交易报告进行（）审查，有助于了解客户的风险状况

客户提供的身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高

①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）

对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司，风险评级（）

客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控