自助机具开立Ⅰ类户须经农商行工作人员现场面对面审核开户人申请人身份。

非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，（）

现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有（）风险

专门的反洗钱国际组织有（）

金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家（地区）和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求

客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完整，交易对手越多，越不便于金融机构开展客户尽职调查

自然人客户年龄与（）有较高关联度

金融机构如发现，（）可适当调高其风险评级

股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性，例如个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会（）一般公司

金融机构对可疑交易报告进行（）审查，有助于了解客户的风险状况

客户提供的身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高