已纳入久悬银行账户管理的个人结算账户，不得重新启用。

客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要，其（）程度较高

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形。例如（）

金融机构设定风险评级指标，可重点审查以下交易（）

非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，（）

现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有（）风险

专门的反洗钱国际组织有（）

金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家（地区）和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求

客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完整，交易对手越多，越不便于金融机构开展客户尽职调查

自然人客户年龄与（）有较高关联度

金融机构如发现，（）可适当调高其风险评级