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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

开立账户时应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度()要求

A
留存开户申请人身份证件的影像、影印件或者复印件等
B
对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实
C
不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务
D
不得开立匿名或假名银行账户。

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

题目解析 答案: ABCD 解析: 开立账户时,必须遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度的要求,因此正确的答案是ABCD。 A选项是正确的,银行通常需要留存开户申请人身份证件的影像、影印件或者复印件等作为身份验证和记录。 B选项也是正确的,银行需要核实开户申请人提供的身份证件的有效性,确保开户申请人与身份证件的信息一致,并确认开户申请人的开户意愿。 C选项是正确的,银行不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务,以防止洗钱等非法活动。 D选项同样是正确的,银行不得开立匿名或假名银行账户,必须确保账户持有人的真实身份。
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