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反洗钱理论知识题库
4,237
判断题

对于纳入“可疑账户信息”的账户,开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机(ATM)取现功能;汇入银行或支付机构客户账户(卡)纳入“可疑账户信息”的,汇出银行或支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑,谨防诈骗”。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:A

解析:

对于纳入“可疑账户信息”的账户,开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机(ATM)取现功能;汇入银行或支付机构客户账户(卡)纳入“可疑账户信息”的,汇出银行或支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑,谨防诈骗”。 答案:A 解析:这个答案也是正确的。对于纳入“可疑账户信息”的账户,开户银行应当采取措施限制其交易功能,以减少潜在的洗钱风险。同时,汇出银行或支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑”,以提醒汇款人警惕可能的诈骗风险。
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