客户尽职调查也称“了解你的客户”。

银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等。（ ）

金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，相关资料仅允许以纸质形式保存。（ ）

由我国军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户无需开展尽职调查。（ ）

金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。（ ）

金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为外币的，应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇中间价折合为人民币计算。（ ）

按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，带有预存功能的信用卡账户不需要开展尽职调查。（ ）

证券登记结算机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构。（ ）

中国工商银行纽约分行必须按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》有关规定，开展非居民金融账户涉税信息尽职调查工作。（ ）

单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户可以约定办理现金收付业务。（ ）

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（ ）