×
多选题
金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）
A
中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B
公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C
本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D
中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：答案ABCD。这个答案之所以正确，是因为反洗钱和反恐怖融资要求金融机构确保有效的交易监测，并参考多种因素，包括监管机构的规定（A）、犯罪形势和风险提示（B）、本机构的特点和风险评估（C）、以及监管机构的监管意见（D）。
相关题目
单选题
贷记卡持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不影响免息还款期待遇。（ ）
单选题
发卡银行和联名单位应当为联名卡持卡人在联名单位用卡提供一定比例的折扣优惠或特殊服务。（ ）
单选题
专用卡是具有专门用途、在所有区域使用的借记卡。（ ）
单选题
银行卡包括储蓄卡和借记卡。（ ）
单选题
客户未指定的银行结算账户可以办理电子支付业务。（ ）
单选题
银行应认真审核客户申请办理电子支付业务的基本资料，并以书和电子方式与客户签订协议。（ ）
单选题
电子支付指令与纸质支付凭证可以不可以相互转换。（ ）
单选题
电子支付的类型按电子支付指令发起方式分为网上支付、销售点终端交易、自动柜员机交易和其他电子支付。（ ）
单选题
电子支付是指个人（以下简称客户）直接或授权他人通过电子终端发出支付指令，实现货币支付与资金转移的行为。（ ）
单选题
付款人付款后，全体汇票债务人的责任解除。（ ）
