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多选题
以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）
A
外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B
被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C
已经或正在接受行政或司法调查的客户
D
有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
题目解析
以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（） A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户 答案:ABCD
解析：银行在客户洗钱风险分类时需要考虑客户的个人因素，以确定其洗钱风险。选项A (外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员) 表明这些高级官员可能涉及更高的洗钱风险，因为他们的职位和权力可能被滥用用于非法资金流动。选项B (被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户) 表明这些客户已被列为涉及恶劣活动的高风险客户。选项C (已经或正在接受行政或司法调查的客户) 表明这些客户可能已涉及不法活动，需要额外的关注。选项D (有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户) 表明这些客户已有犯罪背景，可能存在较高的洗钱风险。因此，选择ABCD可以考虑客户的个人因素来进行洗钱风险分类。
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