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反洗钱理论知识题库
4,237
单选题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,“累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是()。

A
应将某一账户发生的交易累计计算
B
应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C
应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D
应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

答案解析

正确答案:D

解析:

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,“累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告”,正确的理解是D选项,即应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。这是因为规定强调了以客户为单位,并没有要求将不同银行的不同账户合并计算。
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