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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

依据反洗钱法规定,下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有:()

A
在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
B
金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
C
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年。
D
以上说法都不对。

答案解析

正确答案:AB

解析:

题目解析 正确答案为AB。 A. 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。 这是根据反洗钱法规定的要求,金融机构在与客户建立业务关系后需要不断更新客户的身份信息以确保信息的准确性和及时性。 B. 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 这是反洗钱法规定的措施之一,以防止在金融机构破产或解散时客户信息的丢失或滥用。 C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年。 这个说法不正确,根据反洗钱法规定,客户身份资料和交易记录的保存期限通常为5年,而不是10年。 D. 以上说法都不对。 这个选项是错误的,因为AB是正确的。
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