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4,237
多选题

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人尽职调查工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人尽职调查制度。以下说法正确的是:()

A
将受益所有人尽职调查的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户尽职调查制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善
B
根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人尽职调查标准
C
在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户尽职调查的,义务机构应当同时开展受益所有人尽职调查工作
D
加强受益所有人尽职调查工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接

答案解析

正确答案:ACD

解析:

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人尽职调查工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人尽职调查制度。以下说法正确的是:() A. 将受益所有人尽职调查的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户尽职调查制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善 B.根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人尽职调查标准 C.在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户尽职调查的,义务机构应当同时开展受益所有人尽职调查工作 D.加强受益所有人尽职调查工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接 答案:ACD 解析:这道题涉及到受益所有人尽职调查制度的要求。选项A是正确的,因为受益所有人尽职调查应该是客户尽职调查制度的重要组成部分,内部管理制度和操作规程需要包括这一方面。选项C也是正确的,因为与非自然人客户建立业务关系时和业务关系存续期间应当进行客户尽职调查,包括受益所有人的调查。选项D也是正确的,因为受益所有人尽职调查需要与其他反洗钱工作有效衔接,以确保全面的合规性。选项B是错误的,根据监管规定,受益所有人尽职调查应根据客户的风险状况和合规管理需要进行,不应简化标准。
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