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多选题
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）
A
客户因素包括个人客户和企业客户
B
个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等
C
企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D
被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
答案解析
正确答案：ABC
解析：
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（） 答案:ABC
解析：选项A、B、C都是正确的说法。
A. 客户因素包括个人客户和企业客户：客户风险评估需要考虑不仅个人客户的因素，还包括企业客户。
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等：这些因素可以帮助银行评估个人客户的风险水平。
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素：这些因素可以帮助银行评估企业客户的风险水平。
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素：这是不正确的说法，被列入黑名单的客户通常被认为具有较高的洗钱风险，因此也需要作为参考因素考虑。
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