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多选题
以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）
A
其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B
长期存在大额交易的客户
C
与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D
股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
答案解析
正确答案：ACD
解析：
题目解析
题目要求选择哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。正确答案是ACD。
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户：这是一个客户洗钱风险的重要指标，因为合法性受到怀疑的客户更有可能从非法活动中获得资金。
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户：与高风险地区或客户有密切贸易往来的客户可能会受到更高的洗钱风险，因为这些地区可能更容易涉及洗钱活动。
D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户：复杂的股权结构可以用来隐藏实际受益人，这增加了洗钱的风险，因此需要注意。
B. 长期存在大额交易的客户：尽管长期存在大额交易可能引起关注，但它并不是客户洗钱风险分类的直接因素，因此不包括在正确答案中。
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