下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。

与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为

对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。

正确答案：A

解析：

下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的是"A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理"。这是因为可疑类客户在建立业务关系时应采取更为严格和深入的尽职调查措施，而不是标准型的，以更好地识别其身份和风险，确保不会被用于非法活动。

题目纠错

反洗钱理论知识题库

扫码进入小程序
随时随地练习

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括：（）

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易、可疑交易报告有（）或（）的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知。

下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告？（）

对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。

金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）。

金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（)内至少应进行一次复核。

客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由（）中的指定专人负责实施。