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反洗钱理论知识题库
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多选题

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行有下列()情形之一的,人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话,并视情节轻重,给予通报批评,责令限期整改。经整改仍达不到要求的,人民银行分支机构可以暂停其办理交存现金业务。

A
与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行,或存在安全隐患
B
现金保管和现金押运条件不符合安全要求,现金清分场地、设备,以及从事现金业务专业人员配备不符合业务要求
C
未按照人民银行有关规定,组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币工作
D
违反存取现金业务预约管理,月累计三次以上

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

题目解析 题目要求根据《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的规定,判断开办行存在哪些情形,人民银行分支机构可以采取约见、通报批评、责令限期整改、暂停办理交存现金业务等措施。正确答案是ABCD。 A. 与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行,或存在安全隐患 - 这是因为与人民银行系统对接问题导致的问题,需要采取相应措施。 B. 现金保管和现金押运条件不符合安全要求,现金清分场地、设备,以及从事现金业务专业人员配备不符合业务要求 - 这些都是与现金业务安全相关的情形,需要整改。 C. 未按照人民银行有关规定,组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币工作 - 这是未按规定开展业务的情形,需要整改。 D. 违反存取现金业务预约管理,月累计三次以上 - 这是违反管理规定的情形,需要整改。
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