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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

开户银行应当提高对同业开户的审核要求,下列关于对存款银行审核说法正确的是()。

A
执行同一银行分支机构首次开户面签制度
B
应通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
C
应到存款银行上门核实
D
完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

题目解析 答案: ABCD 解析: 这道题是关于开户银行对同业开户的审核要求的问题。根据答案ABCD的组合,我们可以解释为: A. "执行同一银行分支机构首次开户面签制度" 是为了确保在同一银行的分支机构之间实施一致的开户审核标准。 B. "应通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实" 表示银行应通过大额支付系统来验证存款银行的一级法人身份,以确保开户的合法性。 C. "应到存款银行上门核实" 表示开户银行应亲自前往存款银行核实信息,这是一种更加彻底的审核方式。 D. "完整留存对开户意愿和开户证明文件真实性核实的纸质、视频、电话等记录" 是为了确保开户审核的过程完备,所有核实的记录都被妥善保存。 综合考虑这四个选项,可以得出ABCD都是正确的,因为它们都是为了确保开户审核的合规性和完整性。
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