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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户,以下说法正确的是( )。

A
银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后,通过绑定账户转入资金验证的,可以接收非绑定账户小额转入资金
B
消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为2000元,年累计限额合计为5万元
C
消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为5000元,年累计限额合计为10万元
D
银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户,个人已通过绑定账户向该Ⅲ类户转入资金的,经本人同意后,银行可为该Ⅲ类户开通非綁定账户入金功能,账户限额按本通知管理

答案解析

正确答案:ABD

解析:

题目解析 答案: ABD 解析: 这道题涉及银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户的相关规定。根据选项: A. 如果银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户,并通过绑定账户转入资金验证,那么可以接收非绑定账户小额转入资金。这是正确的。 B. 选项B提到了消费和缴费支付、非绑定账户资金转出的限额,但没有提到绑定账户转入资金验证,所以这部分信息不完整。 C. 选项C中提到的日累计限额和年累计限额与题目中的信息不符,因此是错误的。 D. 选项D提到了银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户,经本人同意后,银行可为该Ⅲ类户开通非绑定账户入金功能,账户限额按本通知管理,这也是正确的。 所以,答案是ABD,因为A和D是正确的陈述。
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