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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户行为异常的是( )。

A
客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码
B
Ⅱ、Ⅲ类户开立后,发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异
C
Ⅱ、Ⅲ类户开立后,客户立即或多次修改手机号码、绑定账户
D
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用

答案解析

正确答案:BCD

解析:

题目解析 这道题是关于针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征的选项,要求找出哪些选项不属于开户行为异常。正确答案是BCD。 A. 客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码,这是开户行为异常,因为虚拟运营商手机号码可能与真实客户信息不符。 B. Ⅱ、Ⅲ类户开立后,发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异,这是开户行为异常,因为不一致的终端设备和位置可能涉及虚假账户。 C. Ⅱ、Ⅲ类户开立后,客户立即或多次修改手机号码、绑定账户,这也是开户行为异常,可能涉及欺诈。 D. 多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用,这也是开户行为异常,可能涉及虚假账户。
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