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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),下列说法不正确的是( )。

A
银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证 件复印件、影印件或者影像等资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,如个人身份证件未发生变化的,可复用已有留存资料,不需重复留存身份证件复印件、影印件或者影像等
B
当同一个人在本银行所有Ⅲ类户 资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,应当要求个人在5日内提供有效身份证件
C
发放贷款和贷款资金归还,应当遵守Ⅲ类户余额限制规定,但贷款资金归还不受出金限额控制
D
银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的,充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户,除充值资金提回外,付账户可以向Ⅱ、Ⅲ类户入金,但允许非绑定账户入金的Ⅱ、Ⅲ类户除外

答案解析

正确答案:BC

解析:

答案BC 解析:根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》,选项C中的说法不正确。通知中规定发放贷款和贷款资金归还应遵守Ⅲ类户余额限制规定,因此贷款资金归还受出金限额控制。选项B也提到了要求个人在一定金额累计时提供有效身份证件,这是符合要求的。选项A提到了可以复用已有的留存资料,这也是通知中的规定。选项D提到了充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户,这也是通知中的规定。所以,选项C是不正确的。
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