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反洗钱理论知识题库
4,237
多选题

银行应对存款人办理的非柜面业务进行限额管理,存在下列情形的不得设置限额。( )

A
存款人本人同名银行账户之间
B
存款人银行账户向本人同名支付账户的转账
C
存款人采用数字证书验证方式
D
存款人采用电子签名验证方式

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

银行应对存款人办理的非柜面业务进行限额管理,存在下列情形的不得设置限额。( ) A.存款人本人同名银行账户之间 B.存款人银行账户向本人同名支付账户的转账 C.存款人采用数字证书验证方式 D.存款人采用电子签名验证方式 答案:ABCD 题目解析:正确答案是ABCD。银行应对存款人的非柜面业务进行限额管理,但应注意不对以下情形设置限额:A.存款人本人同名银行账户之间,因为这些交易通常是自己之间的转账,不存在洗钱风险;B.存款人银行账户向本人同名支付账户的转账,同样因为涉及自己的账户之间的转账,通常不涉及洗钱风险;C.存款人采用数字证书验证方式和D.存款人采用电子签名验证方式,这两种验证方式都是用于增加交易的安全性,而不是用于洗钱,因此不应设置限额。
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