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反洗钱理论知识题库
4,237
单选题

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户后交易行为异常的是( )。

A
在一段时间内,多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征,包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行,开户时间集中于凌晨等异常时间段,客户集中在同一或相似年龄段,客户集中在相近的网络地址或地理位置,客户身份证号码集中在少数几个地区,客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致,客户手机号码集中在少数几个归属地区,客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等
B
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用
C
Ⅱ、Ⅲ类户开立后,客户立即或多次修改手机号码、绑定账户
D
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行,或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段

答案解析

正确答案:A

解析:

题目解析 答案选项A,即"在一段时间内,多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征"不属于开户后交易行为异常。这个选项描述了一种在一定时间内,多个Ⅱ、Ⅲ类户出现了一些集中性的特征,如开户行、开户时间、客户年龄、网络地址、身份证号码、手机号码等。虽然这些特征可能会引起注意,但它们本身并不一定表明交易行为异常。其他选项描述了一些与交易行为异常相关的情况,如不同身份的账户在同一终端设备上登录、客户频繁修改手机号码、身份验证交易集中发起等,这些情况可能涉及非法活动,因此被视为异常。
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