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反洗钱理论知识题库
4,237
单选题

针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户后交易行为异常的是( )。

A
Ⅱ、Ⅲ类户开立后,客户立即或多次修改手机号码、绑定账户
B
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用
C
银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符
D
多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行,或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段

答案解析

正确答案:C

解析:

题目解析 答案:C 解析:这道题是关于开户后交易行为异常的可疑风险特征的问题。选项C描述了银行新增开户频率异常增高、数量激增,新增开户时间间隔较短或呈现一定规律,新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符的情况,这是开户后的交易行为异常的表现,因此不属于开户后交易行为异常的情况。选项A、B、D列举了其他开户后的交易行为异常情况,它们都是可疑风险特征,所以它们是正确的。因此,答案C的选择是因为它与其他选项不同,描述的是新增开户的情况,而不是开户后的交易行为异常。
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