客户尽职调查也称“了解你的客户”。

支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户（ ）情况确定。

自2019年6月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。

银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（ ）个工作日内重新报送。

人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（ ）,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。

深入贯彻落实党的十九大精神、中央经济工作会议、第五次全国金融工作会议部署和（ ）改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可.

对于连续（ ）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（），并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告

自（ ）起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（ ）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况,情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。