银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户（ ）且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。

银行应当遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

优化企业开户服务增强了企业开户办理的（ ）。

（ ）将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

支付机构可采取面对面、视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户（ ）情况确定。

自2019年6月1日起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。

银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（ ）个工作日内重新报送。

人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（ ）,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。

深入贯彻落实党的十九大精神、中央经济工作会议、第五次全国金融工作会议部署和（ ）改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可.

对于连续（ ）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。