金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》中，对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户，银行应在获取账户持有人的声明文件（）。

符合开立一般存款账户条件的，银行应于开户之日起（ ）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( )年

银行为存款人开立一般户、专用户和临时户的，应自开户之日起（ ）个工作日通知基本户开户银行

无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应为

单位和个人客户关注为（ ）类

不得仅以小微企业（ ）户籍所在地为异地等理由拒绝开户.

异地户籍人员开立个人账户需提供资料为（ ）。

银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户（ ）且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。

银行应当遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。