零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户，主要包括（）。

从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较少的风险评级等次，以增强反洗钱资源配置的灵活性。

对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越低

金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100。

本指引运用权重法，以定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。

跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生

年龄与民事行为能力有直接关联，与客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度

股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性

身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高。

客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。

对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调高