银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（ ）万元(含)以上时，应当要求个人 在（ ）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。

外国驻华机构开户，应出具国家有关主管部门的批文或证明

非预算管理的事业单位，无需出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理

农商行应建立不同层次的运营风险监督报告制度，定期或不定期对工作运行情况进行全行通报。

农商行运营管理部应定期对运营风险监督开展情况进行过程控制，方式包括但不限于再监督和监督检查。

业务监督内容包括但不限于业务凭证、账务核算、特殊业务等内容

业务监督是指根据预警数据，结合业务凭证与监控视频，核实客户业务操作的合规性，规避客户借用他人户名开立非法账户、利用频繁开销户逃避监管等业务风险。

运营风险监督是指事后监督中心（团队）运用运营管理相关系统，对柜面业务、智能柜员机业务进行业务监督、预警监督、对员工行为进行视频监督的过程。

运营风险监督是指事后监督中心（团队）运用运营管理相关系统，对柜面业务进行业务监督、预警监督、对员工行为进行视频监督的过程。

印章交接需在监控范围内办理交接手续，由（ ）、（ ）、（ ）当面登记确认。