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反洗钱理论知识题库
4,237
单选题

在与客户的业务关系存续期间,若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应()。

A
调低客户的风险等级
B
向人民银行报送客户名单
C
中止为客户办理业务
D
终止为客户办理业务

答案解析

正确答案:C

解析:

题目解析 答案:C 解析:根据反洗钱理论,如果客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期,而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由,金融机构应中止为客户办理业务。这是因为过期的身份证件可能无法有效验证客户的身份,增加了洗钱和恐怖主义融资的风险。
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