可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查()

对于商户申请材料、资质审核材料、商户信息变化、终止合作等文件资料，收单机构应至少保存至商户受理协议终止后三年。

交易查询及追索规定。合约终止后12个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权。

对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，不得将其拓展为特约商户。

“一机一密”，是指收单机构在为签约商户安装收单机具时，不同机具使用不同的密钥。

T日，是指持卡人按约定直接向特约商户付款的支付指令生效的日期。

特约商户分为实体特约商户和网络特约商户，网络特约商户可分为普通商户和小微商户。

对账管理岗每月初打印上月末余额对账单，5个工作日内完成用印、封装并邮寄。

对账管理岗每工作日通过清算账户网上对账系统查看农商行当日备付金账户核对状况，并登记逾期信息。对于登记电子对账不符的，农商行须在5个工作日内查明未达账项并进行账务调整，保证双边余额一致。

省联社与农商行采取电子、纸质、电话、面对面等四种对账方式核对清算备付金账户余额。

每月末清算备付金账户按照系统配置的利率自动计提利息，季度结息日系统批量结息。核算管理岗在季度结息次工作日复算利息并确认清算备付金计息的准确性。