《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分

支票的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权。

未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失，不得挂失止付。

商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向承兑人请求付款。

银行汇票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。

特殊时点报备是指在月末、国家法定节假日、商家消费日等特殊时间节点，农商行提前3个工作日主动报送清算备付金账户日终预估数值。

农商行发起的辖内单笔金额超过1亿元（含）的大额资金汇划往账业务，须提前向省联社进行逐笔报备,包括日常报备和临时报备。

银行汇票的实际结算金额可以更改一次，但必须由更改人签章。

对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。

对屡次签发与预留印鉴不符的支票，视为空头支票处理，及时停止为其办理支票或全部支付结算业务。

承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑；背书不得附有条件，否则视为背书无效。