专项评估应由负责管理相应变化因素的部门与反洗钱工作牵头部门共同开展，于调整或变化实现前完成评估，并根据结果完善或强化洗钱风险控制措施，确保（）水平处于机构洗钱风险接纳或管理能力范围内。

伪造是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为。签章的变造不属于伪造。

票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证，银行可以受理。

单位、个人和银行签发票据、填写结算凭证,单位和银行的名称应当记载全称或者规范化简称。

银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交收款人。

银行汇票的实际结算金额超出出票金额的，银行应按出票金额办理结算。

签发支票应使用炭素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。

在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票既能用于转账，也能支取现金。

银行本票丧失，失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明，向出票银行请求付款或退款。

POS机具参数设置、程序灌装应至少两名收单机构工作人员在场.

银行卡差错按交易双方的关系分为收单机构差错和发卡机构差错。