多选题
因客户申请办理个人银行账户业务,银行机构为此进行联网核查的,假设个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,银行机构可继续为该客户办理业务。同时按如下方法处理()。
A
银行机构继续办理业务的,应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等),并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
B
如其居民身份证经核实确属虚假证件,银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。
C
对于开户业务的,银行机构应及时通知该客户撤销账户,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
D
对于变更账户业务的,银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
E
银行机构无论是否继续办理业务,均应将核查结果明确告知客户。
答案解析
正确答案:ABCDE
解析:
答案ABCDE
该题考察的是银行机构在客户申请办理个人银行账户业务时,如何处理客户提供的居民身份证核查不一致或无法确切判断为虚假证件的情况。正确答案ABCDE选项中包含了各种应对情况的处理措施:
A. 银行机构继续办理业务时,应详细登记客户的联系方式,并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证真伪进一步核实。
B. 如客户的居民身份证经核实确属虚假证件,银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。
C. 对于开户业务的,银行机构应及时通知客户撤销账户,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
D. 对于变更账户业务的,银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施,并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
E. 无论是否继续办理业务,银行机构均应将核查结果明确告知客户。
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