已开立基本存款账户的存款人需变更（）等信息的，应向其基本存款账户开户银行提出申请。

涉赌涉诈可疑资金账户体现在开户后快速变更联系方式等（），或立即开通网上银行、手机银行、快捷支付、免密支付、代收业务等非柜面、快捷资金划转业务等。

涉赌涉诈可疑资金体现在资金流转呈现（）转入、分散转出等特点。

设立商业银行，申请人应当向（）提交申报文件、资料。

上行文是指（）。

上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得（）或其授权的专门委员会的批准。

商业银行应至少（）对关键客户行为假设进行评估，就其对经济价值和收益的影响进行敏感性分析，并在市场环境快速变化时提高评估频率。

商业银行应正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明显（）其他类指标。

商业银行应提醒客户（）渠道转账的风险，合理约定单笔和单日累计转账上限。

商业银行应当严格执行“印、（）、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。