擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得（）以上的，并处违法所得（）罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

银行汇票的背书转让以不超过出票金额的（）为准。

银行汇票的背书转让金额应以（）为准。

银行汇票的（）为银行汇票的付款人。

银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对（）以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向其请求付款。

银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对（）的追索权。

银行汇票、商业汇票和银行本票的债务可以依法由（）承担保证责任。

银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其（），支付机构应当暂停其（），银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。