银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。

商业银行财务会计报告由（）组成。

商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。

商业银行办理（）等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票。

商业汇票分为（）和（）。

商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件（）。

商业汇票的承兑银行，必须具备下列条件:。

商业汇票（）的处理手续，按照中国人民银行《支付结算会议核算手续》的有关规定办理。

商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的（）。

商业保理企业应在下列哪些事项发生后10个工作日内向金融监管局报告。（）。

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得（）以上的，并处违法所得（）罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。