农商银行遇到（）下列情形应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱、拓展为特约商户或建立其他业务关系。

农商银行遇到（）下列情形应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱、拓展为特约商户或建立其他业务关系。 A. 客户或其控股股东实际控制人或实际受益人属于监管部门下发的“制裁名单”范围的实体或个人或与其进行业务交易 B. 发现客户有匿（假）名开户证件造假利用他人证件证件失效等情况的 C. 客户不配合身份识别 D. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户，且无合理理由的 答案: ABCD 解析: A选项指出如果客户或其关联方属于监管部门下发的“制裁名单”范围的实体或个人，或者与其进行业务交易，应拒绝为其办理相应业务。这是因为涉及到制裁名单的人员，通常与非法活动或违规行为有关，银行应拒绝为其提供服务。 B选项指出如果发现客户有虚假的开户证件或滥用他人证件等行为，银行应该拒绝为其办理业务。这是为了防止身份欺诈和非法行为。 C选项提到如果客户不配合身份识别，也就是拒绝提供真实身份信息等，银行应该拒绝为其提供服务。身份识别是银行开展业务的基本要求，若客户拒绝配合，可能存在潜在的风险。 D选项描述如果单位或个人有不合理的开户行为，例如批量开立账户等，银行也应该拒绝为其提供服务。这是为了防止洗钱等违规行为。 综上所述，以上三道题目的答案选项分别是符合防范风险和违规行为的要求。