自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在（）醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。

客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。

客户未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。

境外投资者包括（）。

境内主体新发生QDII募集资金、外汇清算，直销和代销业务时，每笔业务可以开立（）QDII募集销售与清算账户。

经与有关国家达成协议，并报国务院批准，（）可以派员出境执行反恐怖主义任务。

金融机构在履行客户尽职调查义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:（）。

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。

金融机构应建立反洗钱培训长效机制,确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）。