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多选题
系统采集的可疑交易报告，由省联社统一制定交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）。
A
中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B
公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C
中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
D
农商银行系统的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
系统采集的可疑交易报告，由省联社统一制定交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）。 A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。 B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。 C.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。 D.农商银行系统的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论 答案: ABCD
答案解析：系统采集的可疑交易报告需要制定交易监测标准来判断交易是否存在异常情况。在这个过程中，需要参考多个因素来进行评估。从选项中可以看出，A、B、C、D 四项都是可以参考的因素，因为它们都与反洗钱和反恐怖融资有关，所以正确答案是ABCD。
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