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多选题
对各地域的固有风险评估可考虑以下因素。
A
当地洗钱、恐怖融资与(广义)上游犯罪形势,是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区,或是否属于较高风险国家和地区(至少包括金融行动特别工作组呼吁采取行动的高风险国家、地区和应加强监控的国家、地区,也可参考国际组织有关避税天堂名单等,以下简称较高风险和地区)
B
接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划(以下简称刑事查冻扣)中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等
C
本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额
D
本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
对各地域的固有风险评估，需要考虑的因素包括：
A. 当地洗钱、恐怖融资与(广义)上游犯罪形势，是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区，或是否属于较高风险国家和地区（至少包括金融行动特别工作组呼吁采取行动的高风险国家、地区和应加强监控的国家、地区，也可参考国际组织有关避税天堂名单等，以下简称较高风险和地区）。
B. 接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划（以下简称刑事查冻扣）中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等。
C. 本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额。
D. 本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平。
选ABCD的答案表示在对各地域的固有风险进行评估时，应综合考虑以上所有因素。
题目纠错
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