单选题
下列关于加强特定业务关系中客户的身份识别措施的描述中,错误的是()。
A
对于寿险和具有投资功能的财产险业务,义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况,决定是否对受益人开展强化的身份识别措施
B
义务机构采取有效措施无法进行客户身份识别的,可以与客户建立业务关系或者进行交易
C
义务机构经过评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易
D
出于反洗钱和反恐怖融资需要,集团(公司)应当建立内部信息共享制度和程序,明确信息安全和保密要求
答案解析
正确答案:B
解析:
题目解析
正确答案是B。这题考察加强特定业务关系中客户的身份识别措施。B选项表明如果义务机构采取了有效措施仍然无法进行客户身份识别,可以与客户建立业务关系或进行交易。这是错误的,因为在反洗钱和反恐怖融资方面,身份识别是非常重要的,如果无法进行客户身份识别,通常是不应该建立业务关系或进行交易的。
