农商银行系统（）承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。

银行在办理跨境业务的准入和存续期间，应识别客户以下背景信息，包括（）。

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户尽职调查措施包括、（）。

银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）。

银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。

银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用事项的有（）。

银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系，包括（）。

银行应积极应对个体工商户“两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响，通过柜台查验、查询全国或地区企业信用公示系统等方式，对客户提供营业执照的（）进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。

银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于网络支付和移动支付业务，利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。

银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

银行应对存款人办理的非柜面业务进行限额管理，存在下列情形的不得设置限额。（）。