根据《中国银监会安徽监管局办公室<转发关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知>》，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

客户对联网核查结果提出疑问的，营业机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到营业机构所在地公安机关进行核实。

客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。

客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。

开户银行应当做好农民工工资专用账户日常管理工作，出现未按约定拨付人工费用等情况的，开户银行应当通知总包单位，由总包单位报告项目所在地人力资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门。

居住在中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户，应出具居民身份证或临时身份证。

居住在境内的18周岁以下的中国公民实名证件为户口簿。

境外个人包括持港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、港澳台居民身份证或其他有效旅行证件的港澳台同胞，持外籍护照或外国人永久居留证的外国公民，以及持中国护照及境外永久居留证件的定居国外的中国公民。

纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和贵金属纪念币。