对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

支付结算业务的查询查复书或电报，要妥善保管，按查询书日期顺序排列，按月装订，视同联行查询查复书归档保管。

银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类户，应当向绑定账户开户行验证II类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为I类户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。

一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，也可作为久悬银行账户纳入人民银行账户管理系统管理。

票据的取得，必须给付对价。

票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。

不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户,不属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常。

报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

保险监管人员到金融机构执行查询任务时，应当由一名以上（含一名）工作人员现场亲自办理。

保险监督管理机构在对涉嫌严重违法违规问题立案调查过程中，有权依法向有关金融机构查询保险机构以及相关单位和个人的账户，并取得证明材料，有关金融机构应当予以协助。

保险监督管理机构需要查询保险业以外的相关单位和个人在异地金融机构账户的，必须委托当地保险监督管理机构进行查询。