（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

商业银行应当于每一会计年度终了六个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。

商业银行应当按照中国银监会及其派出机构的要求定期报送杠杆率报表。

商业银行应当按年度对所有在职董事进行履职评价。

商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。

商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

商业银行的组织形式、组织机构适用《中华人民共和国公司法》的规定。

商业银行的分立、合并，适用《中华人民共和国公司法》的规定。商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。

善意占有就是合法占有。

如果客户来自OFAC制裁国家，金融机构应当采取强化的尽职调查措施，审查客户交易的目的、性质、提高交易监测的频率和强度，发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告。