客户尽职调查制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

本票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

本票上未划去“现金”和“转账”字样的，一律按照现金办理。

被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应与作出冻结决定的有权机关联系，反馈客户异议，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。

背书未记载日期的，视为无效背书。

背书人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和本办法规定的，其签章无效，影响其前手符合规定签章的效力。

背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的背书人是后一次背书转让的被背书人，依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。

背书可以附有条件。背书附有条件的，所附条件具有票据上的效力。

背书可以附有条件，所附条件具有票据上的效力。

办理异地折（卡）存现业务的客户需向经办柜员提交异地农信银机构开立的存折（有折/卡续存）或异地存折账户信息（无折/卡续存），以及通存通兑业务凭证。客户办理五万元以上（不含一万元）的大额存现业务，还应当提供本人有效身份证件。柜员应采取现金方式收取柜台存现业务手续费。