（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。

加大监管处罚力度，对银行业金融机构的违法违规行为，要没收非法所得，也要处以罚款；要依法对机构进行处罚，也要对相关责任人一并进行问责；要追究案发层级机构高管人员的责任，也要对其上级机构高管人员进行问责。

稽核调查是采用非现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，不可以分别开立基本存款账户。

机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经财政部门批准并经人民银行核准。

机构洗钱风险自评估中定期评估指定期对本机构洗钱风险开展全面评估，原则上自评估的周期不超过48个月。

汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。

汇票上记载有“不得转让”字样的，在取得贴现申请人的承诺后，可以为其办理贴现。

汇票背书转让必须连续，背书使用粘单的应按规定由第一个使用粘单的背书人加盖骑缝章。

汇票、本票、支票的格式应当统一。票据凭证的格式和印制管理办法，由银监局规定。

汇款回单即能作为汇出银行受理汇款的依据，也能作为该笔汇款已转入收款账户的证明。